什么是信用证?

信用证是由第三方(通常是银行或金融机构)提供的财务单据,一旦卖方提交了所需的单据,便可以保证向卖方支付商品和服务的资金。第三方对交易没有兴趣。银行和其他信誉良好的金融机构,例如保险公司和共同基金,可以签发信用证。

当这些金融机构之一选择发行信用证时,银行通常会提供信用证。在这种情况下,如果发生破产等情况,银行不一定承担金融负债。但是,必须在信用证上注明,否则银行可能根据不同国家/地区的法律承担责任。

商业信用证

标准信用证;也称为跟单信用证。

进出口信用证

相同的信用证可以称为导出或导入,具体取决于谁使用它。出口商将其称为出口商信用证,而进口商将其称为进口商信用证。

可转让字母0f信用

信用证,使受益人可以将付款全部或部分转给链中的另一个供应商。当受益人只是当前提供者的代理时,通常会发生这种情况。这样的信用证使受益人可以提交自己的文件,但可以进一步汇款。

非贸易可转让信用证

不会将钱转移给第三方的信用证。收款人是唯一的收款人,不能再使用信用证向某人付款。

可撤销信用证

开证行或购买方可以在不通知卖方/受益人的情况下随时更改条款的信用证。通常不使用这些类型的消息,因为没有为受益人提供保护。

不可撤销的信用证

信用证,未经受益人批准,银行无法进行任何更改。

备用信用证

旨在确保在不合理情况下付款的信用证。如果受益人证明尚未兑现承诺的付款,则等待信用证将到期。它不方便交易,但保证付款。

确认信用证

咨询银行保证向受益人付款的信用证。咨询银行只会核实不可撤销的信用证。受益人已承诺分别从开证行和顾问行支付一笔费用。

循环信用证

用于多次付款的信用证,而不是在交易的每个阶段都签发信用证。

背对背信用证

涉及经纪人交易中通常使用的信用证。有两个信用证–第一个是买方银行的经纪人,第二个是卖方银行的卖方。

红色条款信用证

在装运货物或提供服务之前已部分付给受益人的信用证。支付预付款以换取卖方的书面确认和收据。

绿色条款信用证

提前支付给卖方的信用证,但未产生书面协议和收货。

即期信用证

要求提供付款以提交所需文件的信用证。银行对单据进行审查,如果单据符合信用证的条件,则向受益人付款。

延期付款信用证

信用证,保证一定时间后付款。银行可以及早审查文件,但是在约定的时间过去之后才向受益人付款。这也称为远期信函0f信用。

直接付款信用证

信用证要求开证行直接付款给受益人,然后由买方偿还。收件人无法与买方互动。